El componente precompilado de inscripción de tarjetas de crédito permite que los clientes nuevos y existentes soliciten una tarjeta de crédito nueva.
El componente comienza por recopilar el número de teléfono del usuario final para identificar si es un cliente nuevo o existente. En el caso de un usuario nuevo, el componente recopilará los detalles necesarios, incluidos los ingresos mensuales y la categoría de gastos o los beneficios de la tarjeta que solicita el usuario. Una vez que se haya recopilado toda la información necesaria, el componente organiza una devolución de llamada y le proporciona el número de solicitud al usuario.
En el caso de un cliente existente, el componente recuperará la información del usuario registrado y le presentará al usuario final las opciones de tarjetas disponibles según sus preferencias y la información recuperada, incluida su calificación crediticia. Una vez que el cliente seleccione una opción de tarjeta, el componente enviará un vínculo para completar el procedimiento de inscripción a través de canales registrados, como WhatsApp o SMS.
Este componente usa los componentes precompilados de Recopilación de números de teléfono y Recopilación de códigos postales para recopilar y validar los detalles del usuario.
Limitaciones
Además de las limitaciones comunes de los componentes precompilados, este componente precompilado tiene las siguientes limitaciones:
- Este componente no encripta ningún dato.
Diálogos de muestra
En los siguientes diálogos de muestra, se muestran situaciones comunes que controla este componente precompilado. Los diálogos de muestra demuestran el comportamiento cuando se llama al componente por teléfono, lo que activa el intent de bienvenida predeterminado y la primera respuesta del agente al comienzo de la conversación.
Usuario nuevo
El componente verifica si el usuario llama con un número de teléfono registrado y lo identifica como un usuario nuevo. El componente recopila la categoría de tarjeta en la que el usuario desea inscribirse y recopila información para identificarlo, incluido el código postal y el número de teléfono. Luego, el componente organiza una devolución de llamada y le brinda al usuario el número de solicitud.
| Entrada del usuario | Respuesta del agente |
|---|---|
| ¿Podrías confirmar si ya eres cliente de nuestro banco? | |
| No | |
| Nos complace que quieras solicitar una tarjeta de crédito con nosotros. Tenemos una amplia variedad de tarjetas de crédito que pueden ser adecuadas para ti. Para poder ofrecerte las mejores tarjetas disponibles, ¿podrías indicar tu ingreso mensual en USD? |
|
| 5,000 dólares | |
| ¿Qué gastos o beneficios te interesan? Tenemos una variedad de opciones disponibles, como viajes, combustible y compras. | |
| Me gusta ir de compras | |
| La respuesta que seleccionaste pertenece a la categoría de compras. Si quieres continuar, di que sí. | |
| Sí | |
| El agente recopila el código postal del usuario con el componente precompilado Recopilación de códigos postales. | |
| Mencionaste que el código postal es 10011, ¿es correcto? | |
| Sí, es correcto | |
| Genial. Terminamos de recopilar el código postal. | |
| El agente recopila el número de teléfono del usuario con el componente precompilado de Recopilación de números de teléfono | |
| Entendido. El número que mencionaste es +1 6502530000, ¿es correcto? | |
| Sí | |
| Genial. Ya tenemos el número de teléfono. Uno de nuestros representantes se comunicará contigo para solicitarte las tarjetas relacionadas según tus criterios. Tu número de solicitud es 993835. |
Cliente existente
El componente identifica al cliente registrado con su número de teléfono. Luego, el componente solicita información como la categoría y el tipo de tarjeta en la que el usuario desea inscribirse. Una vez que se confirma esta información, el componente le solicita al cliente que seleccione un canal para completar el proceso de inscripción y le envía el vínculo al canal registrado del cliente.
| Entrada del usuario | Respuesta del agente |
|---|---|
| Nos alegra que sigas seleccionando nuestros productos y servicios. Tenemos una amplia variedad de tarjetas de crédito que se adaptan a tus necesidades. ¿Qué gastos o beneficios te interesan? Tenemos una variedad de opciones disponibles, como viajes, combustible y compras. |
|
| Quiero una tarjeta que pueda usar cuando me vaya de vacaciones | |
| La respuesta que seleccionaste pertenece a la categoría de viajes. Si quieres continuar, di que sí. | |
| Sí | |
| Existen 3 tipos de tarjetas para adaptarse a tu tipo de solicitud: tarjeta de viaje platino, tarjeta de viaje oro y tarjeta de viaje clásica. ¿Quieres conocer información sobre todas las tarjetas o una específica? Por ejemplo, si buscas específicamente una tarjeta clásica, dilo. | |
| ¿Puedes contarme sobre la tarjeta platino? | |
| Por supuesto. Para una tarjeta de viaje platino, la tarifa anual es de 95 dólares. Entre los beneficios,se incluyen 10, 000 millas de bonificación cada año, 2 veces más millas ilimitadas en todas las demás compras y millas fáciles de obtener y usar. Puedes encontrar más información sobre los beneficios o las bonificaciones en nuestro sitio web. Confirma si deseas inscribirte en la tarjeta de viaje platino. |
|
| Sí, hagámoslo | |
| Te enviaremos un vínculo con los pasos del procedimiento de inscripción. ¿Quieres que compartamos estos detalles de la tarjeta con tu número de celular por SMS o WhatsApp? | |
| Envía un SMS | |
| De acuerdo, enviaremos el vínculo a tu número de celular registrado. Esta acción puede tardar unos segundos. ¿Puedes confirmar si recibiste el vínculo? Di sí o no. | |
| Entendido | |
| Genial. Ahora puedes abrir el vínculo y revisar los detalles de la inscripción de la tarjeta. Una vez que se completen los datos, se iniciará la emisión de la tarjeta nueva y se enviará a tu dirección actual. |
Negación de información
El usuario rechaza proporcionar la información necesaria para inscribirse en una tarjeta de crédito. El componente se cierra con un mensaje de error.
| Entrada del usuario | Respuesta del agente |
|---|---|
| ¿Podrías confirmar si ya eres cliente de nuestro banco? | |
| No, no lo hago | |
| Nos complace que quieras solicitar una tarjeta de crédito con nosotros. Tenemos una amplia variedad de tarjetas de crédito que pueden ser adecuadas para ti. Para poder ofrecerte las mejores tarjetas disponibles, ¿podrías indicar tu ingreso mensual en USD? |
|
| No quiero darte esa información | |
| Gracias por llamar. Lo sentimos, pero no podemos continuar sin la información solicitada en este momento. |
Convenciones de nombres
Este componente precompilado usa las siguientes convenciones de nombres:
| Atributo | Formato | Ejemplo |
|---|---|---|
| Flujo | [Nombre del componente] | Inscripción de la tarjeta de crédito |
| Intent específico del componente | prebuilt_components_[component_name]_[intent_name] | prebuilt_components_cc_enroll_collect_cardtype |
| Tipo de entidad | prebuilt_components_[component_name]_[entity_type] | prebuilt_components_cc_enroll_expense_category |
| Webhook | prebuilt_components_[component_name]:[webhook_action] | prebuilt_components_credit_card_enrollment:get_available_card |
Parámetros de entrada
Los parámetros de entrada son parámetros que se usan para configurar ciertos comportamientos del componente. Una o más condiciones dentro del flujo usarán los parámetros para determinar cómo debe comportarse el componente. Los parámetros centrados en el flujo se deben configurar en la página de inicio del componente, como se describe a continuación. Los parámetros centrados en la sesión se pueden establecer mediante un flujo de llamadas o en la página de inicio de este componente.
Este componente precompilado acepta los siguientes parámetros de entrada:
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de entrada |
|---|---|---|
| $session.params.auth_level | (Opcional) Indica el nivel de autenticación actual del usuario final. | integer |
| $session.params.phone_number | Número de teléfono del usuario final (opcional). Si no se proporciona este parámetro, el componente recopilará el número de teléfono del usuario final. | string |
| $flow.max_retry_count | Especifica la cantidad de reintentos que se le proporcionan al usuario final. El valor predeterminado es 3. |
integer |
| $flow.currency_name | Especifica la moneda que se espera cuando se recopilan los detalles de los ingresos mensuales. El valor predeterminado es "USD". |
string |
Para configurar los parámetros de entrada de este componente, expande la sección para obtener instrucciones.
- Abre la consola de Dialogflow CX.
- Elige tu proyecto de Google Cloud.
- Selecciona el agente.
- Selecciona la pestaña Build.
- Haz clic en el componente importado en la sección Flujos.
- Haz clic en la página principal en la sección Páginas.
- Haz clic en la ruta true en la página principal.
- En la ventana Ruta, edita los valores de Parámetros predefinidos según sea necesario.
- Haz clic en Guardar.
Los parámetros de resultado
Los parámetros de salida son parámetros de sesión que permanecerán activos después de salir del componente. Estos parámetros contienen información importante que recopila el componente. Este componente precompilado proporciona valores para los siguientes parámetros de salida:
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de salida |
|---|---|---|
| phone_number | Es el número de teléfono local del usuario, sin el código de país, que se usa para identificarlo. | string |
| transfer_reason | Este parámetro indica el motivo por el que se cerró el flujo, si no se realizó correctamente. El valor que se muestra es uno de los siguientes:agent: El usuario final solicitó un agente humano en algún momento durante la conversación.denial_of_information: El usuario final rechazó compartir la información que solicitó el componente.max_no_input: La conversación alcanzó la cantidad máxima de reintentos para los eventos sin entrada. Consulta Eventos integrados sin entrada.max_no_match: La conversación alcanzó la cantidad máxima de reintentos para los eventos de sin coincidencia. Consulta eventos integrados de sin coincidencia.webhook_error: Se produjo un error de webhook. Consulta el evento integrado webhook.error. webhook_not_found: No se pudo acceder a una URL de webhook. Consulta el evento integrado webhook.error.not-found. |
string |
Configuración básica
Para configurar este componente precompilado, sigue estos pasos:
- Importa el componente precompilado.
- Configura los webhooks flexibles proporcionados con la configuración que describe tus servicios externos. Consulta la configuración de webhooks a continuación.
Configuración del webhook
Para usar este componente, deberás configurar los webhooks flexibles incluidos para recuperar la información necesaria de tus servicios externos.
Cómo obtener detalles de la cuenta
El componente usa el webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:get_account_details para recuperar los detalles de la cuenta del usuario, si existe una cuenta.
Parámetros de solicitud a la API
El componente proporciona los siguientes parámetros como entradas a la solicitud de la API.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de entrada |
|---|---|---|
| $session.params.phone_number | Es el número de teléfono local del usuario, sin el código de país, que se usa para identificarlo. | string |
Parámetros de respuesta de la API
Los siguientes parámetros se extraen de la respuesta de la API para que los use el componente.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de salida |
|---|---|---|
| account_count | Es la cantidad de cuentas asociadas con el número de teléfono registrado. | integer |
| credit_score | Es la calificación crediticia registrada del usuario. | integer |
Para configurar el webhook Get account details de este componente, expande la sección para obtener instrucciones.
- Abre la consola de Dialogflow CX.
- Elige tu proyecto de Google Cloud.
- Selecciona el agente.
- Selecciona la pestaña Administrar.
- Haz clic en Webhooks.
- Selecciona el webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:get_account_details.
- Reemplaza la URL del campo Webhook URL de los agentes de conversación (Dialogflow CX) por el extremo del servicio con el que deseas realizar la integración. Selecciona el Método adecuado en el menú desplegable.
- Revisa y actualiza el cuerpo de la solicitud para formar el formato de solicitud adecuado para tu webhook.
- Revisa y actualiza la configuración de la respuesta para extraer campos específicos de la respuesta de tu webhook. No modifiques los nombres de los parámetros, ya que el componente los requiere para acceder a los valores de los campos que se muestran.
- Revisa y actualiza la configuración de Authentication según sea necesario.
- Haz clic en Guardar.
Cómo obtener el recuento de tarjetas
El componente usa el hook de webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:get_card_count para recuperar la cantidad de tarjetas de crédito asociadas con las cuentas de un usuario registrado.
Parámetros de solicitud a la API
El componente proporciona los siguientes parámetros como entradas a la solicitud de la API.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de entrada |
|---|---|---|
| $session.params.phone_number | Es el número de teléfono local del usuario, sin el código de país, que se usa para identificarlo. | string |
Parámetros de respuesta de la API
Los siguientes parámetros se extraen de la respuesta de la API para que los use el componente.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de salida |
|---|---|---|
| card_count | Es la cantidad total de tarjetas de crédito en las cuentas de un usuario registrado. | integer |
Para configurar el webhook Get card count para este componente, expande para obtener instrucciones.
- Abre la consola de Dialogflow CX.
- Elige tu proyecto de Google Cloud.
- Selecciona el agente.
- Selecciona la pestaña Administrar.
- Haz clic en Webhooks.
- Selecciona el webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:get_card_count.
- Reemplaza la URL del campo Webhook URL de los agentes de conversación (Dialogflow CX) por el extremo del servicio con el que deseas realizar la integración. Selecciona el Método adecuado en el menú desplegable.
- Revisa y actualiza el cuerpo de la solicitud para formar el formato de solicitud adecuado para tu webhook.
- Revisa y actualiza la configuración de la respuesta para extraer campos específicos de la respuesta de tu webhook. No modifiques los nombres de los parámetros, ya que el componente los requiere para acceder a los valores de los campos que se muestran.
- Revisa y actualiza la configuración de Authentication según sea necesario.
- Haz clic en Guardar.
Cómo obtener tarjetas disponibles
El componente usa el webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:get_available_card para recuperar la lista de tarjetas disponibles para el usuario de una categoría específica en función de su calificación crediticia.
Parámetros de solicitud a la API
El componente proporciona los siguientes parámetros como entradas a la solicitud de la API.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de entrada |
|---|---|---|
| $flow.expense_category | Es la categoría de gastos que el usuario seleccionó para inscribirse. La entidad personalizada prebuilt_components_cc_enroll_expense_category define los valores válidos. De forma predeterminada, se admiten fuel, shopping y travel. |
string |
| $flow.credit_score | Es la calificación crediticia del usuario que el componente recupera con el webhook Get account details. | integer |
Parámetros de respuesta de la API
Los siguientes parámetros se extraen de la respuesta de la API para que los use el componente.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de salida |
|---|---|---|
| available_card_names | Es la lista de tarjetas disponibles para el usuario, por ejemplo, ["gold shopping card","classic shopping card"]. |
Lista (cadena) |
| cards_count | Es la cantidad de tarjetas disponibles para el usuario. | integer |
Para configurar el webhook Get available cards de este componente, expande la sección para obtener instrucciones.
- Abre la consola de Dialogflow CX.
- Elige tu proyecto de Google Cloud.
- Selecciona el agente.
- Selecciona la pestaña Administrar.
- Haz clic en Webhooks.
- Selecciona el webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:get_available_card.
- Reemplaza la URL del campo Webhook URL de los agentes de conversación (Dialogflow CX) por el extremo del servicio con el que deseas realizar la integración. Selecciona el Método adecuado en el menú desplegable.
- Revisa y actualiza el cuerpo de la solicitud para formar el formato de solicitud adecuado para tu webhook.
- Revisa y actualiza la configuración de la respuesta para extraer campos específicos de la respuesta de tu webhook. No modifiques los nombres de los parámetros, ya que el componente los requiere para acceder a los valores de los campos que se muestran.
- Revisa y actualiza la configuración de Authentication según sea necesario.
- Haz clic en Guardar.
Cómo obtener los detalles de la tarjeta seleccionada
El componente usa el hook de webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:get_selected_card para recuperar las tarifas anuales y los beneficios de la tarjeta seleccionada.
Parámetros de solicitud a la API
El componente proporciona los siguientes parámetros como entradas a la solicitud de la API.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de entrada |
|---|---|---|
| $flow.card_type | Es el tipo de tarjeta que el usuario seleccionó para inscribirse. La entidad personalizada prebuilt_components_cc_enroll_card_type define los valores válidos. De forma predeterminada, se admiten classic, gold y platinum. |
string |
| $flow.expense_category | Es la categoría de gastos que el usuario seleccionó para inscribirse. La entidad personalizada prebuilt_components_cc_enroll_expense_category define los valores válidos. De forma predeterminada, se admiten fuel, shopping y travel. |
string |
| $flow.credit_score | Es la calificación crediticia del usuario que recupera el componente con el webhook Get account details. | integer |
Parámetros de respuesta de la API
Los siguientes parámetros se extraen de la respuesta de la API para que los use el componente.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de salida |
|---|---|---|
| selected_card_benefits | Información sobre los beneficios de la tarjeta seleccionada. | string |
| selected_card_annual_fee | La tarifa anual de la tarjeta seleccionada. | integer |
| selected_card_name | Es el nombre de la tarjeta seleccionada. | string |
Para configurar el webhook Get selected card details de este componente, expande la sección para obtener instrucciones.
- Abre la consola de Dialogflow CX.
- Elige tu proyecto de Google Cloud.
- Selecciona el agente.
- Selecciona la pestaña Administrar.
- Haz clic en Webhooks.
- Selecciona el webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:get_selected_card.
- Reemplaza la URL del campo Webhook URL de los agentes de conversación (Dialogflow CX) por el extremo del servicio con el que deseas realizar la integración. Selecciona el Método adecuado en el menú desplegable.
- Revisa y actualiza el cuerpo de la solicitud para formar el formato de solicitud adecuado para tu webhook.
- Revisa y actualiza la configuración de la respuesta para extraer campos específicos de la respuesta de tu webhook. No modifiques los nombres de los parámetros, ya que el componente los requiere para acceder a los valores de los campos que se muestran.
- Revisa y actualiza la configuración de Authentication según sea necesario.
- Haz clic en Guardar.
Envía una solicitud de inscripción
El componente usa el webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:submit_enroll para crear una solicitud de inscripción de tarjeta según las preferencias y los detalles proporcionados por el usuario nuevo.
Parámetros de solicitud a la API
El componente proporciona los siguientes parámetros como entradas a la solicitud de la API.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de entrada |
|---|---|---|
| $session.params.phone_number | Es el número de teléfono local del usuario, sin el código de país, que se usa para identificarlo. | string |
| $flow.zipcode | Es el código postal que proporcionó el usuario. | string |
| $flow.monthly_salary | Es el salario mensual que proporcionó el usuario. | integer |
| $flow.currency_name | Es la moneda del salario mensual, configurada en los parámetros de entrada del componente. Consulta Parámetros de entrada. | string |
Parámetros de respuesta de la API
Los siguientes parámetros se extraen de la respuesta de la API para que los use el componente.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de salida |
|---|---|---|
| request_number | Es el número de solicitud para el registro correcto de la solicitud de inscripción de la tarjeta. | integer |
Para configurar el webhook de Submit enrollment request para este componente, expande para obtener instrucciones.
- Abre la consola de Dialogflow CX.
- Elige tu proyecto de Google Cloud.
- Selecciona el agente.
- Selecciona la pestaña Administrar.
- Haz clic en Webhooks.
- Selecciona el webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:submit_enroll.
- Reemplaza la URL del campo Webhook URL de los agentes de conversación (Dialogflow CX) por el extremo del servicio con el que deseas realizar la integración. Selecciona el Método adecuado en el menú desplegable.
- Revisa y actualiza el cuerpo de la solicitud para formar el formato de solicitud adecuado para tu webhook.
- Revisa y actualiza la configuración de la respuesta para extraer campos específicos de la respuesta de tu webhook. No modifiques los nombres de los parámetros, ya que el componente los requiere para acceder a los valores de los campos que se muestran.
- Revisa y actualiza la configuración de Authentication según sea necesario.
- Haz clic en Guardar.
Enviar mensaje
El componente usa el hook de webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:send_message para enviar un mensaje que contiene un vínculo para completar la inscripción de la tarjeta de crédito de los clientes existentes.
Parámetros de solicitud a la API
El componente proporciona los siguientes parámetros como entradas a la solicitud de la API.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de entrada |
|---|---|---|
| $session.params.phone_number | Es el número de teléfono local del usuario, sin el código de país, que se usa para identificarlo. | string |
| $flow.channel | Es el canal que el usuario seleccionó para recibir el mensaje. La entidad personalizada prebuilt_components_cc_enroll_channel define los valores válidos. De forma predeterminada, se admiten SMS y WhatsApp. |
string |
| $flow.selected_card_name | Es la lista de tarjetas que seleccionó el usuario, por ejemplo, ["gold shopping card","classic shopping card"]. |
Lista (cadena) |
Parámetros de respuesta de la API
Los siguientes parámetros se extraen de la respuesta de la API para que los use el componente.
| Nombre del parámetro | Descripción | Formato de salida |
|---|---|---|
| message_sent | Indica si el mensaje se envió correctamente al canal que especificó el usuario. | booleano |
Para configurar el webhook de Send message de este componente, expande para obtener instrucciones.
- Abre la consola de Dialogflow CX.
- Elige tu proyecto de Google Cloud.
- Selecciona el agente.
- Selecciona la pestaña Administrar.
- Haz clic en Webhooks.
- Selecciona el webhook prebuilt_components_credit_card_enrollment:send_message.
- Reemplaza la URL del campo Webhook URL de los agentes de conversación (Dialogflow CX) por el extremo del servicio con el que deseas realizar la integración. Selecciona el Método adecuado en el menú desplegable.
- Revisa y actualiza el cuerpo de la solicitud para formar el formato de solicitud adecuado para tu webhook.
- Revisa y actualiza la configuración de la respuesta para extraer campos específicos de la respuesta de tu webhook. No modifiques los nombres de los parámetros, ya que el componente los requiere para acceder a los valores de los campos que se muestran.
- Revisa y actualiza la configuración de Authentication según sea necesario.
- Haz clic en Guardar.
Completado
Tu agente y sus webhooks ya deberían estar configurados y listos para probarse.