Der Kern der AML-KI besteht aus einem detaillierten und aktuellen Überblick über die Bank und ihre Aktivitäten, insbesondere über die folgenden Daten:
- Transaktionsaktivität
- Kontobestände
- Demografische Merkmale der Partei
- Daten zur Risikoprüfung
Auf dieser Seite erfahren Sie, wie Sie Daten für AML AI erstellen und verwalten, einschließlich Details zum Datenmodell, zum Datenschema und zu den Datenanforderungen für AML. Das Schema selbst, einschließlich Details zu den einzelnen Feldern, wird im AML-Eingabedatenmodell (CSV-Datei) angezeigt. Ein synthetisches Beispiel-Dataset ist auch über die Schnellstartanleitung verfügbar.
Die folgenden Voraussetzungen werden auf dieser Seite nicht behandelt:
- AML AI mit einem AML-Datensatz verwenden (siehe Projekt und Berechtigungen einrichten)
- Sicherheits- und Compliance-Funktionen (siehe Seiten unter Sicherheits- und Compliance-Funktionen)
Datenanforderungen – Übersicht
Das AML-Datenmodell akzeptiert Informationen zu Einzelhändlern oder kommerziellen Parteien, ihren Konten und Transaktionen sowie detaillierte Informationen zu Risikofällen im Zusammenhang mit diesen Parteien. In diesem Abschnitt werden wichtige Aspekte des Datenmodells vorgestellt, die für die verschiedenen Entitäten gelten.
Das Schema des AML-Datenmodells ist in drei Bereiche unterteilt: Core-Banking-Daten, Daten zur Risikoprüfung und ergänzende Daten.
Daten des Kernbankensystems
- Tabellen: Party, AccountPartyLink, Transaction
- Verwendung: Dient als strukturierte Sammlung von Daten zu Ihren Kunden und ihren Bankaktivitäten, die zur Risikoerkennung verwendet werden. Alle Parteien, Konten und Transaktionen, die überwacht werden sollen, müssen aufgeführt sein. Geben Sie entweder Einzelhandels- oder kommerzielle Daten in einem AML AI-Dataset an.
Daten zur Risikoprüfung
- Tabelle: RiskCaseEvent
- Zweck:
- Dient als strukturierte Sammlung von Daten zu Risikoermittlungsprozessen und zuvor als riskant eingestuften Parteien
- Hilft beim Erstellen von Trainingslabels für AML-Risikomodelle
Zusätzliche Daten
- Tabelle: PartySupplementaryData
- Zweck: Optionale Tabelle, die zusätzliche Informationen zur Identifizierung von Geldwäscherisiken enthalten kann, die im Rest des Schemas nicht abgedeckt sind. Sie sollten mit der Verwendung von AML-KI beginnen, ohne zusätzliche Daten anzugeben.
Tabellenbeziehungen
Das folgende Diagramm zeigt die Tabellenbeziehungen, Primärschlüssel und Fremdschlüssel.
Fehler
Wenn Sie einen Datensatz erstellen, führt die AML-KI automatisch Datenüberprüfungen durch. Informationen zu diesen Prüfungen, den Fehlermeldungen und deren Behebung finden Sie unter Datenvalidierungsfehler.
Weitere Informationen zum technischen Schema finden Sie im AML-Eingabedatenmodell (CSV-Datei). Informationen zu den Anforderungen und zum Umfang der Datenaufbewahrungsdauer finden Sie unter Datenumfang und -aufbewahrungsdauer. Wenn Sie Tabellen in BigQuery haben, können Sie mithilfe von AML-KI einen Datensatz erstellen und verwalten.