Questa pagina descrive gli output di previsione che si ottengono richiedendo risultati di previsione dall'IA AML.
Per lo schema e i campi degli output di previsione in BigQuery, consulta Output di previsione.
Punteggi di rischio
I punteggi di rischio variano da 0 a 1. Un punteggio più elevato indica un rischio più elevato, tuttavia, i punteggi di rischio non devono essere interpretati direttamente come probabilità di attività di riciclaggio di denaro.
I punteggi di rischio vengono generati per uno (o più se
predictionPeriods
è maggiore di uno) mesi di calendario completi immediatamente precedenti al
endTime specificato.
Viene calcolato un punteggio di rischio per ogni parte per ogni mese.
Ogni previsione e spiegazione prodotta ha un valore risk_period_end_time a mezzanotte dopo la fine del mese di calendario completo.
Ad esempio, se predictionPeriods= 12
e endTime= 2022-01-01T00:00:00Z,
l'AI AML crea punteggi di rischio e spiegabilità per ogni
mese del 2021. Una previsione con un valore risk_period_end_time di 2021-02-01T00:00:00Z rappresenta la previsione del cliente per il mese di 01-2021.
Spiegabilità
L'esplicabilità dell'IA AML indica quali comportamenti o caratteristiche (utilizzando le famiglie di funzionalità) contribuiscono al punteggio di rischio di una determinata parte. L'esplicabilità copre le parti con il rischio più elevato, incluse tutte le parti che vuoi esaminare. La spiegabilità potrebbe non essere inclusa per i clienti a rischio più basso.
Famiglie di funzionalità
Le famiglie di funzionalità sono raccolte di funzionalità di IA AML correlate, che forniscono una classificazione comprensibile per gli investigatori e i team di revisione interna.
Ogni famiglia di funzionalità copre un insieme specifico di comportamenti transazionali o caratteristiche delle parti. Inoltre, alcune famiglie di funzionalità hanno un'attenzione specifica, consentendo agli investigatori di sapere da dove iniziare. Ecco alcuni esempi di obiettivi:
- Il tipo di transazione in questione:
- Bonifico
- Contanti
- Controllo
- Carta
- Altro
- La direzione delle transazioni:
- Addebito (in uscita per il gruppo)
- Credito (in entrata per la parte)
Valore di attribuzione della famiglia di funzionalità
Viene assegnato un punteggio di attribuzione per ogni entità ad alto rischio e per ogni famiglia di funzionalità, indicando il contributo della famiglia di funzionalità al punteggio di rischio dell'entità. Un valore positivo elevato indica un forte contributo all'aumento del punteggio di rischio. Analogamente, un valore negativo indica un contributo all'abbassamento del voto.
Le famiglie di funzionalità con il valore di attribuzione positivo più elevato sono probabilmente quelle più pertinenti per un'indagine sul partito.
Considera i seguenti valori di attribuzione di esempio per una parte specifica:
| Famiglia di funzionalità | Valore di attribuzione |
|---|---|
| Attività di addebito sulla carta insolita | 0,4 |
| Movimenti rapidi insoliti di fondi | 0,8 |
| Attività di addebito tramite bonifico insolita | -0,2 |
Questo esempio può essere interpretato come segue:
- Il rapido trasferimento di fondi da parte del partito ha contribuito maggiormente al suo punteggio di rischio elevato. Potrebbe iniziare un'indagine.
- Anche le attività di addebito insolite sulla carta hanno contribuito in modo significativo, pertanto devono essere prese in considerazione.
- L'attività di addebito tramite bonifico della parte ha effettivamente ridotto il punteggio di rischio, pertanto è improbabile che sia necessaria un'ispezione.