Comprende el alcance y la duración de los datos

La IA de AML está configurada para evaluar el riesgo de lavado de dinero de una línea de negocio. Una LoB está asociada con uno de tus clientes minoristas o comerciales.

Cuando crees un conjunto de datos para usarlo con una LoB, deberás incluir varias tablas. Cada tabla debe abarcar un período suficiente. En esta página, se proporciona una descripción general de las tablas que necesitarás y se muestra cómo determinar el período que debe abarcar cada una.

Tablas que se usarán

El conjunto de datos de BigQuery que se usa con la IA de AML debe contener las siguientes tablas:

  • Parte: Todas las partes relevantes para esa LoB
    • LoB de venta minorista: Todos los clientes de la banca minorista que hayan tenido cuentas en cualquier momento del período requerido
    • LoB comercial: Todos los clientes de la banca comercial (entidades jurídicas y físicas) que hayan tenido cuentas en cualquier momento del período requerido
  • AccountPartyLink: Es el historial completo de las cuentas que tenían las partes. Esto debe abarcar todas las cuentas de productos y servicios cuando alguna de las partes de la tabla de partes fue la titular principal de la cuenta en cualquier momento del período requerido.
  • Transacción: Todas las transacciones de las cuentas de la tabla AccountPartyLink para el período requerido.
  • RiskCaseEvent: Todos los eventos de casos de riesgo (consulta los valores de tipo de evento) para cualquier caso de riesgo y parte en la tabla de partes con un AML_PROCESS_START (inicio de la investigación) en el período requerido. Esta tabla puede incluir eventos que tienen una hora anterior o posterior al intervalo de tiempo requerido.
  • PartySupplementaryData: (si se usa) Para valores de party_supplementary_data_id únicos de 0 a 100, incluye un historial completo de los valores de estos campos para todas las partes en la tabla Party para el período requerido.

Usa datos adicionales

Consulta Datos complementarios si tienes datos adicionales sobre las partes (que no se cubren en el esquema) que sean relevantes para identificar el riesgo de lavado de dinero.

Período del conjunto de datos

El período que debe abarcar cualquier tabla de un conjunto de datos se puede calcular de la siguiente manera para cualquier operación determinada. Deberás saber lo siguiente:

  • La hora de finalización. Es la hora más reciente a partir de la cual se usan las etiquetas y los datos para generar atributos de ajuste.
  • La versión del motor (consulta la lista de versiones de motores) que usarás
  • La operación que realizarás: ajustar, entrenar, predecir o realizar una prueba retrospectiva.
  • Para las operaciones de predicción o simulación retrospectiva, la cantidad de períodos durante los cuales realizarás la operación, que se especificará en la llamada a la API.

Comprende la duración del alcance de los datos

Primero, debes calcular la cantidad de períodos que usará la operación. Es la cantidad de meses consecutivos que finalizan en el último mes calendario completo anterior a la hora de finalización especificada, para los cuales la IA de la AML evaluará las características del modelo.

  • Para las operaciones de predicción y simulación retrospectiva, esta es la cantidad de períodos de predicción o simulación retrospectiva especificados en la llamada a la API.
  • Para otras operaciones, esto depende de la versión del motor y de la operación. Por ejemplo, las versiones del motor v004.004 usan 18 períodos para el ajuste y 15 para el entrenamiento.

A continuación, debes calcular la ventana de visualización para cada tabla. Esta es la cantidad máxima de meses de datos necesarios de esa tabla para que la IA de la AML calcule las características del modelo para un período determinado.

  • Por ejemplo, para las versiones de Engine v004.004, son 13 meses para las tablas Transaction y AccountPartyLink, 12 meses para la tabla RiskCaseEvent y 0 meses para las tablas Party y PartySupplementaryData.

El conjunto de datos deberá abarcar la ventana de visualización de todos los períodos que use la operación elegida. Puedes calcular la cantidad de meses calendario completos de datos previos a la hora de finalización que necesitarás para una operación determinada con la siguiente fórmula:

  • cantidad de períodos + ventana de visualización -1

Por ejemplo, para realizar el ajuste de las versiones de motor v004.00X, necesitas lo siguiente:

  • 18 + 13 - 1 = 30 meses de datos de las tablas Transaction y AccountPartyLink.
  • 18 + 12 - 1 = 29 meses de datos de la tabla de eventos de casos de riesgo, así como cualquier evento más reciente de casos de riesgo en la tabla
  • Y 18 + 0 - 1 = 17 meses de datos de las tablas Party y PartySupplementaryData.