Esta página descreve as saídas de previsão que resultam da solicitação resultados de previsão da IA antilavagem de dinheiro.
Para o esquema e os campos das saídas de previsão no BigQuery, consulte Saídas de previsão.
Pontuações de risco
As pontuações de risco variam de 0 a 1. Uma pontuação maior indica um risco maior. No entanto, as pontuações de risco não devem ser interpretadas diretamente como uma probabilidade de atividade de lavagem de dinheiro.
As pontuações de risco são produzidas para um (ou mais, se
predictionPeriods
for maior que um) meses corridos completos imediatamente antes do
endTime
Uma pontuação de risco é calculada para cada parte em cada mês.
Cada previsão e explicação produzida tem um risk_period_end_time na
meia-noite após o fim do mês completo.
Por exemplo, se predictionPeriods= 12
e endTime= 2022-01-01T00:00:00Z,
a IA de AML cria pontuações de risco e explicabilidade para cada
mês em 2021. Uma previsão com valor risk_period_end_time de 2021-02-01T00:00:00Z
representa a previsão do cliente para o mês de 2021-01.
Explicabilidade
A explicabilidade da IA antilavagem de dinheiro indica quais comportamentos ou características (usando famílias de recursos) contribuem para a pontuação de risco de uma determinada parte. A explicabilidade abrange as partes de maior risco, incluindo todas as partes que você investigaria. A explicabilidade pode não sejam incluídos para clientes de menor risco.
Famílias de atributos
As famílias de atributos são coleções de atributos de IA antilavagem de dinheiro, fornecer uma categorização compreensível por humanos para informar os investigadores e das equipes de auditoria interna.
Cada família de recursos abrange um conjunto específico de comportamentos ou partes e as características determinantes. Além disso, algumas famílias de recursos têm um foco específico, permitindo que os investigadores saibam por onde começar. Exemplos de foco incluem:
- Tipo de transação envolvida:
- Com fio
- Dinheiro
- Verificação
- Cartão
- Outro
- A direção das transações:
- Débito (efetuado para o terceiro)
- Crédito (recebimento para a parte)
Valor de atribuição da família de recursos
Uma pontuação de atribuição é fornecida para cada parte de alto risco e cada família de recursos, indicando a contribuição da família de recursos para a pontuação de risco da parte. Um valor positivo alto indica uma forte contribuição para o aumento do risco de qualidade. Da mesma forma, um valor negativo indica uma contribuição para baixar a de qualidade.
As famílias de recursos com o maior valor de atribuição positivo provavelmente serão as mais relevantes para uma investigação da parte.
Considere os seguintes exemplos de valores de atribuição para uma parte específica:
| Família de recursos | Valor da atribuição |
|---|---|
| Atividade de débito incomum no cartão | 0,4 |
| Movimentação rápida e incomum de fundos | 0,8 |
| Atividade incomum de débito por transferência eletrônica | -0,2 |
Este exemplo pode ser interpretado da seguinte maneira:
- A rápida movimentação de fundos do partido teve a maior contribuição para a pontuação de risco alta. Uma investigação pode começar a partir daí.
- A atividade incomum de débito em cartão também contribuiu significativamente, portanto, também devem ser consideradas.
- A atividade de débito eletrônico da parte reduziu a pontuação de risco. Portanto, é improvável que isso precise de inspeção.