La IA contra el lavado de dinero se configuró para evaluar el riesgo de lavado de dinero línea de negocio. Una línea de negocio se asocia con una de tus empresas de venta minorista o para clientes comerciales.
Cuando creas un conjunto de datos para usarlo con una línea de negocios, primero debes determinar el tiempo y el intervalo que el conjunto de datos debe abarcar.
Intervalo de tiempo del conjunto de datos
El intervalo de tiempo se compone de tres partes:
Ventana de tiempo principal: Este intervalo de tiempo debe estar cubierto por todas las tablas de la de tu conjunto de datos. Las diferentes operaciones de la API tienen diferentes requisitos para el período principal para generar funciones y etiquetas:
- Creación de una configuración de motor (para el ajuste): mínimo de 18 meses
- Creación de un modelo (para entrenamiento): mínimo de 15 meses
- Crea los resultados de la predicción (para la puntuación): mínimo de 1 mes
- Crear resultados de pruebas retrospectivas (para hacer pruebas retrospectivas o realizar evaluaciones de modelos): mínimo de 3 meses, incluir meses adicionales para obtener una evaluación más precisa
Ventana de visualización: Se necesitan 24 meses adicionales de datos antes de la Ventana de tiempo principal para admitir atributos del modelo que hacen un seguimiento de la actividad a lo largo del tiempo. Los requisitos mínimos de la ventana de visualización varían según la tabla.
- Se requiere una visualización completa de 24 meses para las siguientes tablas:
- Se requiere una visualización de 12 meses como mínimo para la siguiente tabla:
- No se requiere una visualización para las siguientes tablas:
Eventos de casos de riesgo adicionales: Los datos sobre casos de riesgo son más recientes que la de finalización del conjunto de datos para tener etiquetas más completas para el entrenamiento. y evaluación de modelos.
Por ejemplo, debes crear una configuración de motor para usar el resto de la IA contra lavado de dinero. Debes crear un conjunto de datos que abarque, al menos, 42 meses de datos de transacciones (18 meses del período principal y 24 meses de ventana de visualización).
Tablas que se usarán
Para un período básico y una línea de negocio determinados, el conjunto de datos de BigQuery usó con la IA contra el lavado de dinero debe contener las siguientes tablas:
- Parte: Todas las partes relevantes de esa línea de negocio para toda la
ventana de tiempo principal: no se requiere una ventana de visualización
- LoB minorista: Todos los clientes de banca minorista que tienen cuentas en cualquier punto de la ventana de tiempo principal
- Línea de negocios comercial: Todos los clientes de banca comercial (legales y naturales). entidades) que hayan mantenido cuentas en algún momento de la ventana de tiempo principal
- AccountPartyLink: Historial completo de las cuentas que se agregaron que las partes mantienen durante toda la ventana de tiempo principal, así como de visualización. Esto debe abarcar todas las cuentas de productos y servicios cuando una de las partes de la tabla Parte es (o era) el titular principal de la cuenta.
- Transacción: Todas las transacciones de las cuentas en la AccountPartyLink para toda la ventana de tiempo principal, como y la ventana de visualización de 24 meses
- RiskCaseEvent: Todos los eventos de casos de riesgo (consulta el evento
type) valores) para cualquier caso de riesgo y parte en la tabla Parte con unAML_PROCESS_START(inicio de la investigación) en la ventana de tiempo principal y una una ventana de visualización mínima de 12 meses. Es posible que algunos de estos eventos tengan un evento antes o después de la ventana de tiempo principal y la ventana de visualización. - PartySupplementaryData: (si se usa) Para 0 a 100 valores
party_supplementary_data_idúnicos, incluye un historial completo de los valores de estos campos para todas las partes en la tabla Party para el período principal. No se requiere un período de visualización.
Usa datos adicionales
Consulta la sección Datos complementarios si tienes datos adicionales sobre las partes (no se incluye de otra manera en el esquema) que sea relevante para la identificación de dinero riesgo de lavado.